Notre métier
La multitude des choix d’investissements et leur complexité rendent plus difficiles la prise de décision et nécessitent plus de connaissances, d’informations et de temps à y consacrer. Le conseiller en gestion de patrimoine vous aide dans cette prise de décision, il vous accompagne dans la gestion globale de votre patrimoine.
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine, c’est de comprendre les besoins et les contraintes de son client afin de définir avec lui les meilleures stratégies juridiques, fiscales, financières et immobilières permettant d’atteindre ses objectifs.
L’exercice du métier de conseiller en gestion de patrimoine nécessite de multiples compétences et savoir-faire. A la fois généraliste du patrimoine et spécialiste du conseil, le conseiller intervient dans tous les domaines patrimoniaux.
Le conseiller en gestion de patrimoine ne dépend d’aucun promoteur, d’aucune banque ou compagnie d’assurance, il a donc la liberté de proposer à ses clients un conseil objectif et impartial.
Il a une vision globale du marché des produits d’investissement, ce qui lui permet de les évaluer, de les sélectionner et de ne proposer que les solutions les plus en adéquation avec le profil et les besoins de ses clients.
C’est un métier qui requière également des facultés relationnelles indispensables pour instaurer une relation de confiance dans la durée, ainsi que des qualités pédagogiques afin de diffuser un conseil clair et compréhensible.
Le gérant
Gilles HAENEL
Dirigeant, fondateur
Diplômé d’un DESU en Gestion de Patrimoine et d’un MBA en Ingénierie patrimoniale, Gilles Haenel a développé une expertise dans le conseil en gestion privée. Membre de l’association nationale des conseils financiers, il dirige le cabinet Ethicus Patrimoine qu’il a fondé en 2015. Son ambition : offrir à ses clients un conseil objectif et impartial ainsi qu’un service global, sur mesure et à forte valeur ajoutée.
Gilles Haenel intervient également en Master IEP (Expert en Ingénierie Patrimoniale) en collaboration avec l’ESA Paris (Ecole Supérieure d’Assurances).
Nos habilitations
Le conseil en gestion de patrimoine est aujourd’hui une profession réglementée, régie par des principes déontologiques et des obligations légales. Instaurés par la loi de sécurité financière, différents statuts réglementaires ou habilitations ont été mis en place pour encadrer le métier de conseil en gestion de patrimoine.
Nous possédons tous les agréments nécessaires à l’exercice de la profession, ce qui nous permet de proposer toutes les solutions d’investissement existantes et donc de conserver notre objectivité dans le conseil. En effet, nous n’avons aucune incitation particulière à promouvoir une solution ou un établissement plutôt qu’un autre.
Pour vous protéger, nous disposons de garanties financières et d’une assurance en responsabilité civile professionnelle (ZURICH, N° de police 7400026945).
Compétence Juridique Appropriée
Diplôme permettant de délivrer un conseil juridique et fiscal
DESU en gestion de patrimoine
Intermédiation en Assurance
Agrément de l'ORIAS - Régulation par l'ACPR (Banque de France)
Agrément orias N° 15003485
Intermédiation en Opération de Banque
Agrément de L'ORIAS - Régulation par l'ACPR (Banque de France)
Agrément orias N° 15003485
Conseil en Investissement Financier
Agrément de l'ORIAS - Régulation par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Agrément orias N° 15003485Adhérent anacofi N° e008195
Carte de Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce
Carte professionnelle
N° cpi 5704 2017 000 021 418délivrée par la cci de la moselle
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Interprofessionnalité
Nous avons fait le choix du partage de compétences en travaillant en partenariat avec les conseils habituels de nos clients. L’interprofessionnalité entre les différents experts permet de mieux servir une clientèle exigeante dans un environnement de plus en plus complexe.
Le cas échéant, nous disposons d’un réseau étendu de partenaires et d’experts du chiffre et du droit.
Ethicus Patrimoine en 3 questions
Pourquoi avoir fondé le cabinet Ethicus Patrimoine ?
Ayant personnellement eu recours à un conseiller en gestion de patrimoine dans mon ancienne vie, ce dernier m’a alors permis de découvrir son métier au-delà de l’idée que je m’en faisais. Il m’a accompagné dans la résolution de certaines problématiques que mes interlocuteurs traditionnels ne savaient pas traiter et après plusieurs dossiers montés avec lui, une simple question m’est venue très naturellement : « et si moi aussi je pouvais aider les autres comme lui m’avait aidé ? »
Pourquoi avoir choisi le nom « Ethicus » ?
L’adjectif latin « ethicus » fait référence à l’ensemble des principes de jugement et de conduite éthique. L’éthique est la valeur première de notre cabinet. Nous agissons au mieux des intérêts de nos clients.
Pourquoi le logo d’Ethicus Patrimoine représente-t-il une feuille de Gingko Biloba ?
Également connu sous le nom d’arbre aux 1000 écus, le ginkgo biloba laisse sur le sol en automne un tapis de feuilles dorées symbolisant la prospérité.
Le gingko biloba est également la seule espèce vivante à avoir survécu à l’explosion de la bombe atomique à Hiroshima, son extrême résistance symbolise la solidité du patrimoine.
Entreprise & Dirigeant
- Optimiser votre rémunération
- Placer la trésorerie excédentaire
- Vous protéger, vous et vos proches
- Préparer votre retraite
- Mettre en place une épargne salariale
- Rééquilibrer votre patrimoine privé et professionnel
- Céder ou transmettre votre entreprise
Famille & patrimoine du particulier
- Optimiser votre fiscalité
- Préparer votre retraite
- Optimiser la rentabilité de mes placements financiers
- Investir dans l’immobilier
- Protéger votre famille
- Financer les études des enfants
- Transmettre votre patrimoine
Nos engagements
Ethique
Notre conviction est d’offrir un conseil objectif et impartial. Nous agissons au mieux des intérêts de nos clients.
Expertise
Nos expertises techniques combinées à notre expérience donnent à nos conseils toute leur valeur ajoutée.
Performance
Notre objectif est de fournir le meilleur couple rendement / risque en fonction du profil de nos clients.
Confiance
Nous nous engageons sur le long terme dans une relation privilégiée avec nos clients.
Ils nous font confiance
pour la gestion de leur patrimoine
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Damien Calcaterra13/06/2024De très bons conseils ! Des réponses claires, précises et un échange fort sympathique. Encore merci pour la rapidité et la clarté avec laquelle vous avez traité mes interrogations. Merci !Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
AC 189916/05/2024Un vrai gestionnaire de patrimoine qui n hésite pas à dire quand l investissement ne vaut pas le coup et à conseiller d autres chemins même si cela ne passe pas par sa poche. Merci pour l échange enrichissant et la neutralité des conseils.Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
Leichtnam Sonia07/04/2024En quelques minutes, il a réussi à répondre à toutes nos questions ! De très bon conseils ! MerciTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
Azad TAGAY11/03/2024Excellent conseil et très professionnel ! Je recommandeTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
alex alexandre (alexandre57600)27/02/2024Monsieur Haenel Gilles, alias, Ethicus Patrimoine, c'est LA personne à consulter si, votre patrimoine, votre succession, votre entreprise, vos impôts...etc vous questionnent... Il est disponible Il est compétent Il présente bien Il est accessible Il explique bien Il optimise bien Nous ne pouvons que recommander, ha, et, oui, Ethicus, le bien nommé ! Benoit et RachelTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
alain hochlander24/02/2024Un excellent conseiller,avec de très bonnes explications.Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
Lucas Nickles19/02/2024Monsieur HAENEL est un grand professionnel, passionné et à l'écoute, un grand merci pour nos échanges et votre disponibilitéTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
DIEUZE Damien29/11/2023Super accueil. Diagnostic pertinent et objectif de ma situation. Je recommande !Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
Cathy TOUSCH (La Bergerie de Pockette)20/04/2023Merci Gilles pour tes bons conseilsTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google.
marc klein17/04/2023Très agréablement surpris, disponibilités, conseils, suivi ! Au top, je recommande fortement.
Votre gestionnaire de patrimoine objectif et impartial
Ethicus Patrimoine est un cabinet de conseil et gestion privé. Nous nous positionnons comme un interlocuteur de confiance pour vous accompagner afin de prendre les bonnes décisions au bon moment.
Ce qui fait notre différence ? Nous ne dépendons d’aucun promoteur, d’aucune banque ou compagnie d’assurance, nous avons donc la liberté de vous proposer un conseil objectif et impartial.
Notre seul et unique objectif : servir vos intérêts
Toute notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à vous proposer une réponse sur-mesure et à vous offrir les solutions les mieux adaptées à vos besoins et vos objectifs.
Notre mission : vous aider à créer, organiser, gérer, protéger et transmettre votre patrimoine.
