Je suis heureux de vous annoncer que le média FinMag m’a récemment consacré un article, à l’occasion des 10 ans d’Ethicus Patrimoine. Cette interview a été l’opportunité de revenir sur mon parcours, ma vision du métier de conseiller en gestion de patrimoine, et les engagements qui animent notre cabinet au quotidien.
Rétablir la réalité de notre métier
Aujourd’hui, beaucoup se revendiquent « conseillers en gestion de patrimoine », mais peu sont réellement habilités à exercer ce métier dans toute sa complexité. C’est l’un des messages que j’ai tenu à faire passer dans cet entretien : notre profession est très encadrée, et elle nécessite des compétences juridiques, financières, bancaires, assurantielles et immobilières, validées par un diplôme d’Etat et des agréments.
Une approche humaine et un conseil objectif et impartial
Notre cabinet est à capital 100% familial. Cela signifie concrètement que nous ne dépendons d’aucune banque, d’aucune compagnie d’assurance, d’aucun actionnaire. Nous pouvons ainsi travailler exclusivement dans l’intérêt de nos clients, sans pression de chiffre ni conflit d’intérêts.
Ce modèle nous permet d’établir des relations de confiance durables, et de collaborer étroitement avec un réseau de partenaires de qualité : notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables… Ensemble, nous construisons des solutions patrimoniales solides, cohérentes, et surtout adaptées à la situation de chacun.
2025 : de nouveaux enjeux pour les chefs d’entreprise
Cette année marque un tournant pour de nombreux dirigeants de TPE et PME, avec l’entrée en vigueur de la loi sur le partage de la valeur. Depuis janvier 2025, toutes les entreprises de 11 à 49 salariés sont dans l’obligation de mettre en place un dispositif de partage de la valeur : prime de participation, prime d’intéressement, abondement ou prime de partage de la valeur (ex prime Macron).
C’est un sujet sur lequel je suis particulièrement mobilisé, car il reste encore mal compris et peu anticipé par les entreprises concernées.
J’ai eu récemment l’occasion de former un cabinet d’expertise comptable sur ce thème, afin de les aider à mieux accompagner leurs clients. Informer, expliquer, anticiper : c’est aussi ça, le rôle d’un CGP.
Par ailleurs, nous poursuivons notre développement dans le domaine du Private Equity, une classe d’actifs que nous rendons aujourd’hui accessible à un public plus large, avec des partenaires rigoureusement sélectionnés.
Un grand merci
Je tiens à remercier l’équipe de FinMag pour cette belle mise en lumière de notre travail. Et je remercie aussi chacun de nos clients, pour leur confiance renouvelée depuis dix ans.
Si vous souhaitez échanger, faire le point sur votre situation ou mieux comprendre notre approche, je serai heureux d’échanger avec vous.