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Placer son argent, c'est facile. Le placer intelligemment, c'est une autre histoire. Un blog patrimonial sérieux vous donne les clés pour comprendre vos options, poser les bonnes questions à votre conseiller et prendre des décisions éclairées sur votre patrimoine. → Faire mon diagnostic en 3 min→ Prendre RDV
À chaque âge ses bons réflexes patrimoniaux
Nos priorités patrimoniales ne sont pas les mêmes à 30 ans qu'à 60. Pourtant, trop de personnes gèrent leur patrimoine comme si leur situation était figée dans le temps. Début de carrière, projets familiaux, préparation de la retraite, transmission : chaque étape de...
Interprofessionnalité : pourquoi vos conseils doivent se parler ?
Jean dirige une PME industrielle depuis 22 ans. À 58 ans, il décide de vendre. Son expert-comptable structure l’opération pour minimiser l’impôt sur la plus-value : holding, apport-cession, article 150-0 B ter. Le montage est propre, validé par le fiscal. La vente se...
ETF : bonne ou mauvaise idée ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d’un indice en investissant automatiquement dans les titres composant cet indice, avec une pondération équivalente. Si on prend l’exemple d’un ETF à réplication physique du CAC40,...
Pourquoi je donne des cours en Master Gestion de Patrimoine ?
Je donnais déjà des cours en école d’ingénieurs dans mon ancienne vie professionnelle. Donc lorsque le directeur de l’ESA Paris (Ecole Supérieure d’Assurances) m’a annoncé l’ouverture d’une promotion IEP (Expert en Ingénierie Patrimoniale) dans ma région et qu’il...
Épargne salariale : comment transformer une contrainte légale en levier de fidélisation
Quel est l’impact financier et fiscal pour votre TPE-PME avec l’entrée en vigueur de la loi sur le partage de la valeur ? Depuis le 1er janvier 2025, toutes les entreprises de 11 à 49 salariés (qui ont un résultat supérieur à 1% de leur CA pendant les 3 années...
Ethicus Patrimoine à l’honneur dans Finmag
Je suis heureux de vous annoncer que le média FinMag m’a récemment consacré un article, à l’occasion des 10 ans d’Ethicus Patrimoine. Cette interview a été l’opportunité de revenir sur mon parcours, ma vision du métier de conseiller en gestion de patrimoine, et les...
Le Private Equity : une solution d’investissement pertinente face aux incertitudes économiques
Le Private Equity : Bien plus qu'un investissement, un moteur de croissance accessible à tous ! Vous avez probablement déjà entendu parler du "Private Equity", ce terme un peu mystérieux qui évoque souvent des investissements colossaux réservés à une élite financière....
SCPI : enfin la lumière au bout du tunnel ou bien un train qui vient en face ?
La remontée brutale des taux d’intérêts en 2023 a fortement dégradé les marchés immobiliers. Les SCPI n’ont pas été épargnées, loin de là. L’Association française des Sociétés de Placement Immobilier (Aspim) observe une reprise de la collecte au 4e trimestre 2024...
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
Le métier du conseiller en gestion de patrimoine, c’est de comprendre les besoins et les contraintes de son client afin de définir avec lui les meilleures stratégies juridiques, fiscales et financières et immobilières permettant d’atteindre ses objectifs. Le métier...
Comment choisir son contrat d’assurance-vie ?
Avant toute chose, il faut savoir que la fiscalité de l’assurance-vie est définie par la loi, elle est donc identique pour tous les contrats. L’assurance-vie est une enveloppe fiscale dans laquelle viennent se loger des fonds d’investissement qui composent...
Comment réussir un investissement PINEL ?
Les règles d’or pour réussir son investissement PINEL Bonjour et bienvenue dans cette vidéo. On entend souvent que les prix des appartements vendus dans le cadre de la loi Pinel sont surcotés, parfois jusqu’à 30%. En effet, certains promoteurs ou intermédiaires ont...